五南官網-人壽保險營業處的經營與管理

財經、商管、統計-管理-各行各業管理
人壽保險營業處的經營與管理

作　　者：康裕民
出版社別：五南
出版日期：2025/06/11(1版1刷)
ＩＳＢＮ：978-626-423-470-2
E I S B N：9786264234689
書　　號：1N6A
頁　　數：168
開　　數：25K
定　　價：320元
優惠價格：253元

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黃信忠　南山人壽文心通訊處總監
林雪貞　新光人壽逢甲通訊處總監
劉約崙　富邦人壽富群通訊處處經理
詹世榮　國泰人壽北縣通訊處處經理

人壽保險營業處不可或缺的管理工作指南！

結合理論與實務，從營業處早會、經營委員會運作、增員、選才、訓練、輔導、激勵與領導，所有人壽保險業營業處的經營與管理的面向，本書均深入淺出、詳細說明，解決資源不足，打造自立自強的組織。

【透過管理穩定增員　建立成功的銷售團隊】
　　人壽保險營業處是一種很特殊的商業單位，需要藉由「增員」建構業務單位的根本；順利增員後，新進人員也要經過培訓及一些實務經驗後，才能產生職場能力及真正的業績，因此以一套完整又科學的系統來管理、維繫人才至關重要。
　　本書作者結合數十年的大專教學經驗、與業界互動心得，從各面向探討壽險營業處的主要功能，並整合管理學及組織行為的專業知識，新創將「才能管理」納入壽險行銷的領域。內容包含：單位文化形塑、每日早會經營、率領的主管團隊及分工、招募新人的條件及選才、業務團隊發展組織的功能、新人引進後的培訓及訓練安排、資深同仁的激勵輔導、領導人應該具有的管理模式及特質等，各項與壽險組織運作及發展相關的要點，都能透過本書找到解方，幫助事業蒸蒸日上。

康裕民　博士

Ph.D., M.S.I., B.S., C.R.M.，具有48年壽險／健康險學界、業界經驗

學歷：
•中原理工學院純數學系學士、美國東北大學精算研究所研究
•美國康乃狄克州哈特福市哈特福大學保險碩士
•美國賓夕法尼亞州費城市天普大學哲學博士，主修風險管理與保險輔修健康管理

經歷：
•前逢甲大學風險管理與保險系系主任暨研究所所長
•前逢甲大學進修推廣學院推廣中心主任
•行政院財政部第一屆保險公費留美成員
•前行政院財政部保險局保險革新小組成員
•前財政部保險爭議審議委員會委員
•前考試院考選部保險考試典試委員會委員
•前行政院內政部農民保險爭議審議委員會委員
•前臺灣人壽保險公司行銷體系執行副總經理／行銷長／策略長
•前中國人壽保險公司企劃部數理科辦事員／訓練中心科員／再保科科長
•前美國德拉瓦藍十字藍盾健康保險公司精算部專門委員
•前美國德拉瓦HMO健康保險公司精算部專門委員

幸受康教授的邀約，為他的新書《人壽保險業營業處的經營與管理》寫個序！
　　康教授在保險領域上，無論是知識的傳遞或是經驗的分享，其影響力與貢獻度都是非常深遠與巨大的，感恩康教授對我們保險業的付出！
　　我在1981年進入南山、1989年成處，至今共成立了1＋9個營業處，今天非常榮幸能與大家分享營業處經營管理的一點心得：「在43年保險業務的人生中，讓我深深體會到，要將營業處經營好，就必須讓營業處有一個強而有力的共識與凝聚力，而共識凝聚力的關鍵就在於：營業處的目標是否一致？是否能協助營業處的每一個人都變得有才、有德？而這其中最主要的因子就是人文素養！」
　　人文素養是營業處的核心價值，也是營業處的心臟，更是生存好壞的關鍵，而人文的核心價值就在於對人的態度、對事的價值的因應之道：
1. 在人的部分：要尊重人、重視人、關心人、愛護人、培養人！
2. 在工作環境上：要健康、正面、積極！
3. 在技能部分：本職學能一定要到位，其他的知識要求知，成為全方位的人！
4. 在價值觀上：要善良、有愛，當一個手心向下的人！
　　最後以一段話與大家共勉：花若盛開，蝴蝶自來；人若精彩，天自安排！
　　再次感恩康教授的邀約，祝福康教授新書熱賣，也祝福讀者們平安健康快樂、事業成功發大財！

南山人壽文心通訊處總監
黃信忠

1.1　人壽保險營業處的經營與管理
　　人壽保險營業處是一個很特殊的企業單位，雖然各公司組織的設計大不相同，但基本上是大同小異，國內前幾大壽險公司全國都有300多個營業處，近日因規模及成本的考慮，數目可能會減少。
　　台灣壽險業自西元1963年開始營業，已有逾60年的歷史，很多處經理已屆65歲法定退休年齡。然而壽險營業處有一定的晉升規定（需要一定的年資、人數及業績才能晉升一級），不像其他主管只憑學歷、資歷聘任。所以，最近很多營業處因為處經理退休被整併，公司派內勤組訓專員暫代處經理。
　　營業處的另一特點是十分缺乏人力資源，尤其是管理人才的資源。一般而言，處經理必須負起所有責任，區經理往往只是陪暖組員，重要決策都是看著處經理執行。然而處經理不可能是全能，如此營業處的效能及效率可能就會低落。業界有些單位善用經營委員會，有效提升營業處的績效；本書將在第四章更深入的探討。
　　最近業界又掀起了另一股風氣，那就是經紀人與代理人公司（本書簡稱經代公司）的崛起。經代公司利用跟多家保險公司簽約的優勢（即可以去跟客戶說明有更多的選擇），擁有較高的佣金、免業績考核、免出勤考核、免參加開會、離開可續領佣金等誘因，吸引較成熟的業務員或業務主管從保險公司跳槽到其公司。
　　然而除了人壽保險營業處處經理的職掌外，作者認為要做好壽險營業處處經理的工作，一定要精通「管理學」！也就是要了解如何做好工作的效能與效率，以達成組織的目標。包括精通管理的功能、做好經理人的角色、發揮經理人的技巧，還有執行經理人的活動，其中重點在傳統的管理與領導、定期與不定期的溝通、與利益關係人的人際網絡，以及計畫、執行與控制的有效執行。

1.2　組織
　　組織（organization）是將人員做制度上的安排，以達成公司某些特定的目標。壽險或經代公司的營業處即是一個組織，一般而言，其目標多為業績或人數。
⊙管理者對組織為何很重要
　　管理者對組織十分重要，理由有3個：
1.在當今這種不確定、複雜而且混亂的環境中，組織比過去任何時代都更需要管理者。
2.管理者對組織任務的達成非常關鍵。
3.根據蓋洛普對數百萬名員工及數萬名管理者的調查顯示，影響員工生產力與向心力最重要的因素不是薪水、福利或工作環境，而是員工和直屬長官的關係是否良好。另外的調查也發現，公司的管理方式和其財務績效有很密切的關係。

1.3　組織內的管理階層
一、管理者是誰
　　先說明組織內的管理階層如下：
1.基層管理者（first-line managers）：是管理的最基層，負責有關產品製造或顧客服務的管理。
2.中階管理者（middle managers）：介於基層管理者與高階管理者之間，他們的工作是管理基層管理者。
3.高階管理者（top managers）：負責制定組織全面性的決策，並決定組織的計畫與目標。
二、營業處組織的層級
　　營業處組織的層級有4層：1.基層員工（業務代表）；2.基層管理者（主任／襄理）；3.中階管理者（區經理）；4.高階管理者（處經理／協理、副總經理）。一般總公司還設有部長（或其他名稱）來管理營業單位。

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