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聰明選股即刻上手：創造1,700萬退休金不是夢
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作 者╱
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吳宗正著
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出版社別╱
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書泉 |
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書 系╱
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e商朝 |
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出版日期╱
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2018/01/15
(1版 2刷)
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I
S B N ╱
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978-986-451-092-4
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書 號╱
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3GA6
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頁 數╱
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360
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開 數╱
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25K
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定 價╱
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380
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教學資源╱
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投影片((外加))
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吳宗正
經歷：
證券及投資顧問公司講師及分析師
中華民國生產力中心講師
美商建元電子公司程序工程師
中華民國品質管制協會講師
臺南市政府公務人員訓練所講師
現職：
成功大學統計學系副教授
著作：
投資技術分析
投資分析
統計學
統計方法與數據分析
數理統計
迴歸分析
變異數分析
實驗設計
實驗計劃法
線型規劃
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韓序－如何成為股市投資高手？統計學，是個好方法。
吳序－股市新鮮人的快速簡單入門術
序言
前言
Chapter 1 你不理財 財不理你
1-1 為何要做投資理財規劃
1-2 你的金庫在哪裡
1-3 墨比爾斯四不投資策略
1-4 適合在股市中生存的人
1-5 如何成為一個成功快樂的投資人
1-6 如何成為投資贏家
1-7 巴菲特的投資策略
1-8 不適合投資股票的人
1-9 在股市中成為贏家的條件
1-10 如何創造1,700萬的財富自由度
Chapter 2 投資心法、實務和策略
2-1 股市成功投資的流程
2-2 投資題材有哪些
2-3 投資操作常遇到的問題
2-4 投資理財觀念
2-5 有用的投資資訊
2-6 常用到的投資理財觀念和心法
2-7 投資贏的策略
2-8 臺股操作心法
2-9 資金的配置
Chapter 3 看盤重點與布局時機
3-1 股價拉回時要如何布局
3-2 股票買了之後的問題
3-3 股票被套牢時的處理
3-4 股市在重挫時該買的股票
3-5 如何買進跌深股和反彈股
3-6 股市操作的贏家法則
3-7 穩穩賺錢的投資標的和時機
3-8 看盤重點和方法
3-9 如何從除息除權中賺錢
3-10 須知道的股市名言及心法─贏錢之道
3-11 如何在股市中買進強勢股
3-12 空頭市場的判別
Chapter 4 技術分析的觀念與探討
4-1 量價關係之研究
4-2 逆時鐘曲線操作法
4-3 股市多空的判斷
4-4 從MA線判斷多空
4-5 K線理論和操作（單K、雙K）
4-6 頭肩底和頭肩頂的延伸詮釋
4-7 成交量、成交價和均量、均價的應用
4-8 MA線與Granville法則的應用
4-9 扣抵之觀念和應用
4-10 MA線三線或多線合一的操作
4-11 200週MA線和120月MA線的應用
4-12 趨勢線的應用
4-13 趨勢線和股價SOP的循環操作
4-14 PEG的來源和應用
4-15 從財務比率建立股價公式
4-16 ROE的來源和應用
4-17 P和ROE的關係
4-18 當沖操作法
4-19 整合凈值組合投資法
4-20 瞭解外資的操作和因應
4-21 如何從KD指標放長空、中空和短空
4-22 KD之理論和應用
4-23 MACD之應用
4-24 買股心得
4-25 如何選股
4-26 如何操作存股
4-27 股市投資應用和實例
4-28 如何運用融資賺錢
Chapter 5 賺錢的操作法則
5-1 GAP的操作
5-2 買點的操作（兼具賺價差及風險低）
5-3 停利賣股的操作
5-4 停損的操作
5-5 放空的操作
5-6 空單回補的時機和操作
5-7 不該買進股票的時機和操作
5-8 股票可續抱的操作
5-9 投資股市SOP的操作
5-10 可以賺差價又安全的股票操作
5-11 投資股市總結
5-12 全書總結：股市贏的策略
附錄 股市相關問題匯集
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投影片((外加))
若要索取未隨書附送(外加)且未於此提供下載的教學資源，請詳洽業務人員(02-27055066#824)(僅提供教師使用)
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根據摩根資產管理調查顯示，台灣到65歲退休，需要1,700萬以上的退休金，若工作40年，也就是25歲開始工作，每個月要存3.5萬元以上，如此到65歲之後才有財富自由度，才會有好的生活品質；若現在能提早做投資理財，每個月的存款就可以略減，生活就輕鬆，不必為五斗米折腰，不知道你們聽得進去嗎？以前我的前輩告訴我這些資訊，我聽得進去，因為我為自己的前途規劃了康莊大道，所以我現在退休了，我很快樂，因為我達標了，也因為我提早投資，所以我財富自由度更大，生活品質更好；說了這麼多，你們應趁現在年輕時提早投資，何樂而不為呢？
總結一句話，到了65歲退休後能慢活、樂活、悠活最快樂，不要再為錢而再苦命，真的是每天輕鬆快樂過日子。
1,700萬是現金，是不包含安身立命的一棟房子和一部汽車，若再多一棟房子多一部汽車你的財富自由度就再增加。
1,700萬是1個人的退休金，超過更棒。
1,700萬是平均值，按物價指數計算，臺北可能超過1,700萬，達2,000萬，高雄、臺中1,500萬，其他縣市也要1,300萬，臺北地區物價高、房價高，雖然房價下跌但CP值仍低，所以臺北住不易，生活也不易，只是生活機能好，屬於國際都會區，但生活品質並不好，薪資是較其他縣市略高，但都被食衣住行育樂抵掉，而且太多誘人花錢的商品、商店，所以存錢不易，除非你做到公司的董監階層，不然真的就是要做好投資理財。
若你懂得分析股市資訊也精研股市走勢，要成為贏家甚至達到上述的財富自由度1,700萬並不是難事，這是從另一個角度切入，也就是不採用以上文中提示的存股式的投資法，而是在精研股市走勢後在多空方向出現時，亦即股市由多轉空，或由空轉多時，你懂得抓住方向，就可以在轉多時操作多單，在轉空時操作空單，但在多頭最好不要做空，空頭不要做多，除非你是短線操作的高手；股市本是個循環走勢，你若抓得住方向，自然在股市中無往不利，每每都有機會成為贏家，財富自由度自然水到渠成。
之前有專門機構調查每個人的財富自由度在是1,700萬，要在65歲退休前達成，若能更早達成當然更早享受樂活，悠活的日子，到底要怎麼做到？方法很多，我只針對一般平民百姓：（不考慮稅）
1.在30歲你手中要有一筆不會影響生計的母金，100萬，提早擁有更好。
2.方法一：
好好研究找1~3支長期穩定配息5%（殖利率）的股票，讓股票幫你複利操作，每年都要將利息滾入本金，才有複利效果：
第20年（50歲），本利和是：2,653,297元。
第22年（52歲），本利和是：2,925,260元
第26年（56歲），本利和是：3,555,672元
第30年（60歲），本利和是：4,321,942元
第35年（65歲，退休），本利和是：5,516,015元
還沒達到財富自由度1,700萬，除非你還有其他11,483,985元的可自由支配的收入，就達到65歲退休時的財富自由度ᡉ,000,000元／每人。
要達成這個目標面臨一個問題：你要選對股，而且能永續經營業績穩定成長的公司。
3.方法二：
運用自己選股的能力在年初投入資金100萬元選股（已找不到10%殖利率的股票），讓自己在年底有10%的投資報酬率，每年初將報酬滾入本金，再挑選有題材、基本面、產業面的好股票投資，年底再創造1.1X1.1=1.21%的複利報酬，隔年初再投入，依此類推。
第20年（50歲），本利和是：6,115,909元
第22年（52歲），本利和是：7,400,249元
第26年（56歲），本利和是：10,834,705元
第30年（60歲）。本利和是：15,863,092元
第31年（61歲），本利和是：17,449,402元
已達65歲的財富自由度ɭ,700萬元
第35年（65歲），本利和是：25,547,669元
退休時財富自由度遠超過1,700萬元
4.方法三：
投資報酬率15%（這是應該拿得到的）
第22年（52歲），本利和是：18,821,518 元
第26年（56歲），本利和是：32,918,952 元
第30年（60歲），本利和是：57,575,453 元
第35年（65歲），本利和是：115,804,803 元
已超過1億元，遠高於1,700萬，約6倍以上。
很驚人，你若能好好投資理財，就不再需要靠政府、靠公司、靠關係，靠自己就夠了，你知道嗎？15%的年投資報酬率並不高，106年9,500~9,800點的行情，若你精於研究和操作，投資報酬率是超過70%，甚至更高，大戶和法人和董監事賺更多，這只是2個多月的行情，之前的1,000點行情更製造不少新大富，重點在選對股，選對行情，該多就多，該空就空（讓自己能達到每年的目標），若能認真努力，投資報酬就早已超過65歲退休時的財富自由度，更厲害的是每年都在年初投入100萬，你會更早達到財富自由度。
以1年投資報酬率15%而言，你如果夠認真，很在乎它，是很容易達到的，而不止15%，70%，1倍都有可能。
不管是精選股或採用「整合淨值組合股」的方法(4-21)，在多、空時都可達到目標。
選股方法
1 選有題材。
2 有基本面。
3 有產業面。
4 有籌碼面。
5 有技術面。
6 選對價位。
7 選強勢股。
8 選有中長線保護。
9 嚴格執行停利，至於停損是選錯股，就該執行。
10 買進錯殺股。
投資金額試算
依公式推算到60歲擁有1億元的每個月投資金額（年投資報酬率15%）：
20歲：3,224元
25歲：6,813元
30歲：14,444元
35歲：30,831元
40歲：66,770元
選對投資標的，1,700萬元／每人，的財富自由度提早達標。
若母金是310萬，殖利率5%，35年後（65歲退休時），可以拿到17,099,646ᡉ,000,000，達到財富自由度。
如果是400萬母金，到30年後（60歲）時：
17,287,768ᡉ,000,000，達到財富自由度。
母金480萬，到26年（56歲）時：
17,067,725ᡉ,000,000，達到財富自由度。
母金590萬，到22年後（52歲）時：
17,259,034ᡉ,000,000，達到財富自由度。
母金650萬，到20年後（50歲）時：
17,246,430ᡉ,000,000，達到財富自由度。
50歲還真年輕，很快就擁有財富自由度。
所以母金大就很重要，符合巴菲特(Buffett)的賺錢三大原則之二，若能提早進場，更能更早取得財富自由度。
若以第2個方案切入，母金100萬，每年10%投資報酬率（每年10%殖利率的股票難找），則第31年（61歲）就可以達到：17,449,402ᡉ,000,000的財富自由度。
若母金是280萬，20年後（50歲）時：
17,124,545ᡉ,000,000，達到財富自由度。
若母金更多就更快達到財富自由度。
第1個方案，是以5%的殖利率，母金650萬在20年後（50歲）時達到17,246,430，同樣是達到財富自由度，但是母金卻不需要這麼高（只要280萬），顯然更具效率。
若是每年投資報酬率15%，母金同樣是280萬則更快達到財富自由度，但也可以母金100~200萬投入，找每年投資報酬率高且好的股票進場布局，認真、努力，佐以穩、準、狠的散戶特攻，要很快達到財富自由度是不難的。
若以每年定時定額加上不定時不定額（譬如：每年50萬、100萬外加買入股價因被錯殺而拉回時的不定額投入布局），投資報酬更可觀，財富自由度更早達到。
根據英國的一項調查：鈔票，確實買得到幸福。
因此在股市中若有這個機會可以讓你成為贏家，早日取得財富自由度，何樂不為呢？ |
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